¿Qué es el lavado de activos?

Es el conjunto de procedimientos con los cuales los delincuentes intentan lograr que el dinero que obtuvieron mediante sus actividades ilegales tenga apariencia de tener un origen lícito.

Qué es la Seprelad?

La Seprelad (Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes) es la Unidad de Inteligencia Financiera de la República del Paraguay. Conforme a sus atribuciones legales recibe de los Sujetos Obligados Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). La Seprelad tiene como objetivo principal mediante acciones y procedimientos concretos cambiar la postura estratégica a los efectos de modificar favorablemente el escenario futuro cercano y así poder ejercer el rol que le corresponde conforme a sus obligaciones y facultades establecidas en la Ley 1015/97 "Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación del Dinero o Bienes" y determinar además, con precisión las necesidades de cambios, estructurales, legales, administrativas, entre otros.

Qué es el Sujeto Obligado?

La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes – SEPRELAD, es la entidad gubernamental encargada establecer los reglamentos que deben ser cumplidos por las entidades consideradas “sujetos obligados” a fin de mitigar el riesgo de Lavado de Activos. La SEPRELAD también recibe los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) mediante los cuales los sujetos obligados comunican cuando se encuentran con una operación que no puede ser adecuadamente sustentada.

La SEPRELAD se rige por la Ley Nº 1015/97 “Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes” y su modificatoria la Ley Nº 3783/09, en virtud de la cual, se constituye como Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la República del Paraguay, goza de autonomía funcional y administrativa dentro de los límites de la ley y de los reglamentos.

Qué es un ROS?

Cuando el cliente realiza una operación que se aparta de lo esperado sin que exista justificación válida, tiene una operativa que genera dudas en cuanto a su legalidad o se presentan otras situaciones fácticas que generen dudas en cuanto a la licitud de sus recursos, se realiza un proceso de análisis que busca determinar si existen o no razones para comunicar las operaciones del mismo a la SEPRELAD. Esa comunicación se llama ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas) y tiene por objeto poner a conocimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera las operaciones que a criterio de la entidad no están adecuadamente justificadas y podrían involucrar recursos de origen ilícito.

El ROS no es una denuncia penal sino una comunicación administrativa. El ROS es una de las principales obligaciones tanto para la compañía como para sus colaboradores. Comunicar operaciones sospechosas puede evitar la aplicación de sanciones graves tanto a la entidad como a sus empleados, gerentes y directivos.

RESOLUCION 071/19 – MARZO 2019

“REGLAMENTO DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO BASADO EN UN SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS PARA LOS SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS POR LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS DEL BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY”

• Prevención de lavado de dinero

Objetivo

Establecer las condiciones que deben ser tenidas en cuenta en las políticas y procedimientos a ser aplicados por los Sujetos Obligados, basado en la administración de riesgos para la prevención del LA/FT; conforme a su perfil integral de riesgo, contemplando los criterios y parámetros considerados mínimamente necesarios.

Régimen-Simplificado

La aplicación de este régimen permite a los SO la reducción de algunos requisitos de información mínima aplicable a la etapa de identificación de clientes, respecto de determinados productos y/o servicios, cuando el nivel de riesgo de lavado de activos así lo amerite, siempre y cuando la SEPRELAD otorgue autorización.

Rubro Automóviles – MONTOS AUTORIZADOS

• Prima G. 7.000.000
• Suma Aseg. G. 300.000.000 Casco
• Otros Riesgos G. 400.000.000
• RC, OVP Y ACCESORIOS
• Suma Asegurada: G. 700.000.000

Rubro Accidentes Pasajeros - MONTOS AUTORIZADOS

• Prima G. 500.000
• Suma Aseg. G. 500.000.000

Rubro: Integral Comercio

• Prima G. 6.000.000
• Suma Asegurada G 1.500.000.000

Rubro Combinado Hogar

• Prima G. 3.500.000
• Suma Asegurada G. 1.000.000.000

Documentos Requeridos Regimen Simplificado

• Personas Físicas
  • Cédula de identidad Civil Vigente, o Pasaporte vigente
  • (FIC) Formulario de identificación de Clientes
• Personas Jurídicas
  • Cédula de identidad Civil Vigente del/los representante/s legal/es
  • (FIC) Formulario de identificación
  • Copia de la última acta de asamblea (de elección de autoridades).
  • Constitución de la Sociedad.

Documentos Requeridos Régimen General

• Personas Físicas
  1. Cédula de Identidad o Pasaporte
  2. Constancia de Ingresos
  3. Constancia de Inscripción den la SET
  4. Formulario Físico
• Personas Jurídicas
  • Acta de Sociedades
  • CI o Pasaporte Representantes
  • Constancia de Ingresos (Persona Jurídica)
  • Certificado de Inscripción en la SET
  • Certificado de Inscripción de Beneficiario Final
  • Constancia de Inscripción Registro de Personas Y Estructuras Jurídica
  • Escritura de Constitución y/o Modificaciones
  • Formulario Jurídico
  • Poderes otorgados por la Empresa